五部门：杜绝以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资

中新网8月24日电 据央行网站消息，银保监会、人民银行等五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”名义非法集资的风险提示》和“区块链”公司发行虚拟货币合法吗，暗示一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”来吸收资金，运营难以维持很长时间。

资料图：比特币。

提醒说，近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害了合法权益。公众的。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。它主要具有以下特点：

——网络化、跨界化明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难对其进行监控和追踪。

- 具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作公司发行虚拟货币合法吗，大肆编造“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不涨”跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

- 存在多种非法风险。不法分子通过宣传，以“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。

提醒称，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如果发现违法犯罪活动线索，可以主动向有关部门举报。