场外交易“严”管控升级，币安OTC双保是好把关

自 10 年前比特币推出以来，数字资产场外交易行业的规模不断扩大。据比特币场外交易监测报告显示：全球场外交易占比从5%上升到20%，年交易额达数十亿美元。这个行业在幕后推动了整个加密资产空间。

不同于交易所市场，很多OTC没有严格的会员审核标准，没有严格可控的规章制度等，撮合不规范，信息流通不透明，导致很多不法分子通过OTC完成洗钱。操作。尽管不少交易所加强了KYC和反洗钱措施，但黑钱仍然可以越过防线，伤害平台用户。因此，平台做把关人，从源头上防范是非常重要的。

作为全球最大的交易所，币安终于在上个月开通了人民币场外交易平台。一向重视安全合规的币安在场外交易中占据主动。选择“硬”模式。不仅在提现策略上首创了“T+1”充提模式，还采用了“邀请制+推荐制”的商户入驻模式。在现有的OTC平台中，币安OTC的开放模式可以用“严格”来形容。

“颜”卡充提：首创“T+1”提现策略

在币安之前，几乎所有的OTC平台都采用“T+1”无一例外0”的充提模式，这种模式的好处是显而易见的，对用户提现时间没有限制，用户体验更好，但同时冻结卡的风险也更高。

不同于其他OTC平台，币安OTC在上线之初就进行了大胆的创新——采用“T+1”提现策略，具体指用户在币安OTC平台进行的购买交易。 BTC/BNB/ETH/USDT的BTC/BNB/ETH/USDT只能在24小时后提交到交易所以外的地址。期间，用户站点的转账、交易等服务不受影响。

毫无疑问，币安的“T+1”最初被外界调侃为不顾用户感受，但很快就有不少名人在微博上发文支持T+1，甚至被曝出币安的策略是被引导的受到反洗钱专家的批评，舆论迅速逆转。业内人士普遍认为，在T+1策略下，急于变现的犯罪分子和黑钱会更喜欢“T+0”平台。即使有些不法分子在 24 小时内卖掉了硬币，钱也不会直接记入账户。提取现金需要24小时。一旦用户发现资金来源有问题，可以联系平台冻结不法分子的账户，最大限度保证交易安全。

截至发稿，笔者尚未发现币安OTC冻结卡事件的案例，“T+1”策略无疑是行业的深度炸弹，自推出以来，业界呼吁全行业跟进。不过，到目前为止，火币和OKex都没有做出相应的调整。

“严选”商户：第一阶段采用“邀请制+推荐制”

币安在OTC平台上线初期采用邀请制+推荐制入驻商户。邀请制是指先邀请提供资产量证明、交易记录、资金风控严格的成熟OTC商户；推荐系统是指优先邀请币安大客户推荐的OTC商户或受邀商户。

币安作为刚上线的OTC平台，谨慎采用“邀请制+推荐制”的“严选”模式，从资金风控到资质审核等，对商户实施严格监管公司准入制度从认证源头上提高门槛，最大限度杜绝不法商家进入。

有业内人士质疑做币安商家怎么样，币安OTC商户的“邀请系统+推荐系统”限制了平台的快速扩张。不过笔者认为，这关乎安全非同小可，在平台上线初期谨慎行事并没有错。黑钱的涌入和盲目扩容导致的频繁冻结卡，现在让用户难以承受。随着交易量的不断增长，币安下一步开放商户入驻的举措值得持续关注。希望币安能再次给行业带来惊喜。

笔者从币安风控部门获悉，币安拥有监控和风控系统，对洗钱、逃跑等可疑或恶意资产行为进行了严密监控。更重要的是，据官方数据显示做币安商家怎么样，币安已在全球170多个国家和地区开通了法币通道。它与合作伙伴一起在乌干达、泽西岛、新加坡和美国推出了四个法币和加密资产交易平台。交易所在风控和反洗钱方面积累了丰富的经验。

由于合规问题，币安在中国已经缺席了很长时间的OTC，但放眼世界，它似乎是一个OTC巨头。不仅前腿和后腿开通了美元通道和中国场外交易，近期还开通了尼日利亚奈拉存款通道。上周开通了欧元、俄罗斯卢布、乌克兰格里夫纳、哈萨克斯坦坚戈的充值和一键购买。币安丰富的国际经验将有助于在中国找到有效的风险管理解决方案，促进行业的健康发展。

郑重声明：本文不构成投资建议，请谨慎操作。投资有风险，入市需谨慎。